Mucha gente ya conoce lo que es un Consultor Patrimonial, pero lo cierto es que todavía hay personas que me preguntan sobre esta profesión.
Si tuviese que describir su actividad, diría que un Consultor Patrimonial se dedica a orientar a preservar y rentabilizar el patrimonio de las personas, de acuerdo con su perfil de riesgos.
¿Qué actividades realiza básicamente un Consultor Patrimonial?
3 principales roles son los que caracterizan a un Consultor Patrimonial:
- Evaluar
Antes de ofrecer cualquier solución de inversión a una persona lo que realiza el Consultor Patrimonial es escuchar y evaluar aspectos básicos sobre:
- Su situación personal actual: aspectos familiares, circunstancias personales,…
- El estado de flujos de efectivo (ingresos/gastos) y balance de situación (activos/pasivos)
- La propensión y preferencia por el riesgo (aspecto subjetivo)
- La capacidad de asunción de riesgo (aspecto objetivo)
Con todo ello el Consultor Patrimonial se hace una idea muy aproximada del perfil financiero y de riesgo de la persona, a fin de que pueda pasar al siguiente rol.
- Informar
Seguidamente el Consultor Patrimonial procede a informar de forma clara y transparente de las diferentes opciones de inversión existentes, así como de los riesgos inherentes a las mismas.
- Aconsejar
El tercer rol es ofrecer su mejor consejo al respecto de los instrumentos y vehículos de inversión más adecuados al perfil de riesgo del cliente, y que posibilite conseguir sus objetivos financieros del cliente.
Haciendo un paralelismo vendría a ser como el nutricionista, que una vez evaluada la situación del paciente, estableciendo conjuntamente los objetivos, e informando de las alternativas, prescribe la dieta idónea y adecuada a la persona
De la misma forma, que el nutricionista o dietista vela por conseguir sus objetivos del paciente sin que éste pase hambre; el consultor patrimonial, hace lo mismo, velando que el cliente no pase las noches sin dormir de preocupación.
¿Cómo te puede ayudar un Consultor Patrimonial?
Por todo lo comentado anteriormente, creo que es importante que pongas un Consultor Patrimonial en su vida, como por ejemplo hace Newman, para que te ayude:
- En la evaluación de tu situación económica.
- En la definición de tu perfil financiero como inversor.
- En la concreción de los objetivos financieros como inversor en un horizonte temporal de medio y largo plazo.
- En la selección de estrategias de inversión tanto financieras como inmobiliarias.
- En la adecuación de las tácticas de inversión más óptimas a tu perfil personal concreto como inversor.
- En la obtención del mayor rendimiento posible, de cara a la consecución de los objetivos financieros establecidos.
Para todo ello y mucho más, puede ser de utilidad tu Consultor Patrimonial particular. ¡Confía en él!
En Newman, entre otras cosas, somos especialistas en:
