Actualmente estamos en un escenario tempestuoso y con poca visibilidad.
Por eso, ahora más que nunca tiene un gran valor disponer de un camino certero que nos lleve a un horizonte despejado de incógnitas y nubarrones.
Así lo vemos desde Newman, en relación al lanzamiento del nuevo fondo de Renta Fija a Vencimiento de la firma GVC Gaesco (de la cual Newman es Agente Financiero acreditado), denominado RF Horizonte 2028, FI.
Este fondo es ideal para aquellos inversores de perfil más conservador que valoran, en mayor medida, la seguridad y la certeza en la obtención de una rentabilidad concreta.
De la misma manera también es adecuado para añadir certidumbre a la porción de Renta Fija, de la cartera de cualquier perfil de inversor.
¿Qué tiene de particular este fondo?
Es un fondo que invierte su patrimonio en una cartera de bonos ampliamente diversificada de emisores de elevada solvencia con un vencimiento establecido y unos cupones definidos y predecibles.
Eso permite estimar con una probabilidad muy elevada un rendimiento del fondo de inversión de hasta el 4,30% anual, a lo largo del tiempo de vigencia de la estrategia contemplada en 4 años y 3 meses (vencimiento 20.03.28).
Ventajas que aporta el fondo RF Horizonte 2028
1. Rentabilidad atractiva
La expectativa de rendimiento estimada del 4,30% supera ampliamente la retribución ofrecida por las entidades bancarias en sus tradicionales depósitos, así como la deuda pública en forma de letras del tesoro o bonos, etc.; y todo ello con una volatilidad estimada muy acotada (inferior al 5%).
2. Fiscalidad favorable
Al tratarse de un fondo de inversión, el vehículo aporta al inversor los beneficios fiscales del diferimiento fiscal de los rendimientos, y un tratamiento muy favorable para el caso del traspaso de los fondos en la fecha de vencimiento de la estrategia; sin tener que tributar por las plusvalías obtenidas.
3. Diversificación amplia
Los activos objeto de inversión del fondo se concretan en una extensa diversidad de emisores (+35 firmas) de reconocida solvencia pertenecientes a diversas geografías, sectores, temáticas, etc.
4. Liquidez flexible
A pesar de que el fondo RF Horizonte 2028 nace con una fecha de finalización concreta (20.03.2028), el fondo puede ser reembolsable en cualquier momento, ya sea de forma total o parcial.
En ese caso, el partícipe deberá satisfacer una comisión del 3% del importe reembolsado, en motivo de no mantener su inversión hasta el vencimiento definido.
No obstante, se establecen unas “ventanas de liquidez” cada 6 meses, en que el partícipe podrá efectuar sus reembolsos sin penalización alguna.
5. Riesgo limitado
Como inversores sabemos que todo en esta vida tiene riesgo, aunque sea muy marginal. Dado que ya nada es seguro. Bueno, si, a excepción de dos cosas: la muerte y… los impuestos. Todo lo demás, es incierto.
En este sentido, el fondo RF Horizonte 2028 tiene una cualificación minimizada de riesgo 2 sobre una escala de 7, de tal forma que el rendimiento ofrecido no está plenamente garantizado; aunque la expectativa de rentabilidad del 4,30% anual goza de una elevadísima probabilidad.
Asimismo, a lo largo de la vida del fondo, se pueden observar fluctuaciones al alza o a la baja, en función de la evolución de los tipos de interés de mercado; aspecto éste que queda neutralizado en la fecha de vencimiento de la estrategia del fondo (20.03.2028).
Período de subscripción en condiciones preferentes
El fondo GVC Gaesco RF Horizonte 2028 puede ser subscrito en condiciones preferentes por todo el día 7 de Diciembre de 2023 (antes de las 12:30 hora peninsular).
Aquellos inversores que lo suscribían pasado la citada fecha lo podrán hacer asumiendo una comisión de subscripción del 3% sobre el capital aportado.
Newman: seguimiento constante
Desde Newman continuamos con el firme propósito de mantener debidamente informados y acompañados a los ahorradores a lo largo de su trayecto inversor.
